全方位理財
▌課程資訊
日期：115/10/03 ~115/11/14 (每週六)
時間：上午09：00-12：00
時數：18小時
堂數：6堂
名額：20人
報名截止：115/09/26(週六)
▌課程售價
原價：NT$7,500元
■優惠價格(95折)：NT$7,125元
1.早鳥優惠：115/08/29(週六)以前完成報名及繳費者
2.兩人同行
3.報名兩門課程
■優惠價格(9折)：NT$6,750元
1.本校畢業校友優惠(需憑校友證)
2.四人同行
■校內優惠(8折)：NT$6,000元
1.本校在職教職員、本校在學學生
2.本校在職教職員眷屬
▌課程簡介
財富的完整循環是：會賺、能守、懂傳承。這門課是市場上少見「全方位」的財富管理旗艦課，不只教你金融市場的獲利工具，如股票、債券、ETF等，更帶你解讀企業的財務體質及整體財務狀況。最重要的是，課程將深入拆解台灣關鍵的四大稅制（綜合所得稅、房地合一稅、遺產與贈與稅），幫助你合法合規地把辛苦賺來的資產，留在自己與下一代的口袋裡。
▌課程特色
1.全面打通理財盲點：一堂課整合「金融商品 × 財報分析 × 稅務規劃」，建立財富管理的全局思考觀點。
2.稅務地雷全面拆解：從個人日常生活相關綜合所得稅、到不動產買賣房地合一稅及財產傳承，用白話法條搭配真實案例，教你超前部署。
3.實戰落地導向：課程內容不只是理論，更著重於「看得懂、用得到」，打造最適合的資產配置藍圖。
▌預期學習成效
1. 金融市場的「全局審視力」
具體成效：能夠獨立評估股票、債券、基金等各類金融商品的風險與報酬。並根據個人的風險承受度與人生階段，規劃出抗通膨、攻守兼備的「資產配置組合」。
2. 財務報表的「數字解讀力」
具體成效：看懂三大財務報表（資產負債表、綜合損益表、現金流量表），一眼看穿企業是真獲利還是虛胖，能運用財報指標篩選出真正具備安全邊際的優質標的。
3. 日常與不動產的「精準節稅力」
具體成效：全面掌握綜合所得稅的計稅邏輯，並能預先調整規劃收入結構與扣除額。在面對不動產買賣時，能自行精算「房地合一稅」的稅負落點，並懂得如何合法運用「重購退稅」等重大節稅條款，以節省稅金。
▌招生對象
對投資理財有興趣者
▌上課地點
國立清華大學校本部或南大校區(確定成班後，開課前將寄送開課通知給學員，內含教室位置、其他注意事項)
▌講師介紹
本校推廣教育中心
李欣怡 約聘教授 / 專長：應用計量經濟學、共同基金、財務管理、期貨
謝齊莊 約聘副教授 / 專長：財務會計、管理會計、財務報表分析
謝素真 約聘助理教授 / 專長：財務會計、財務管理、租稅法規
▌課程大綱
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日期 |
內容 |
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10/03(六) |
金融市場架構：股票、債券與外匯市場。 總體經濟指標解讀 防守型工具—債券與貨幣市場 |
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10/17(六) |
進攻型工具—股票、基金、 ETF 高階工具—衍生性商品與槓桿工具 |
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10/24(六) |
企業財務報表介紹與案例解說(資產負債表、綜合損益表及現金流量表) |
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10/31(六) |
關鍵財務比率介紹(包含獲利能力指標、償債能力、經營能力) |
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11/07(六) |
個人綜合所得稅申報實務與節稅規劃 |
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11/14(六) |
遺贈稅與房地合一稅申報實務 |
▌參考書目
1.金融市場，徐俊明、黃原桂，東華書局，3版，2018，ISBN：9789574839346。
2.財務報表分析，王元章、張眾卓與黃莉盈，新陸書局，7版，2026，ISBN：9786267573396。
3.租稅申報實務，楊葉承、宋秀玲與楊智宇，新陸書局，12版，2025，ISBN：978626753136。
▌學員自備
請自備計算機。
▌聯絡方式
- 課程內容相關問題，請洽：謝齊莊老師 EMAIL：chichuangh@mx.nthu.edu.tw
- 報名系統相關問題，請洽： (03)571-5131 #31007王小姐
【本課程與活動等相關內容，若有異動，請以實際開課為主，並且本單位保有講師及課程異動之權利。】
